Inwentaryzacja majątku
Zbieramy kompletny obraz aktywów — nieruchomości, udziały, polisy, konta, zobowiązania. Tworzymy mapę majątkową, która często ujawnia nieoczywiste zależności i luki w ochronie.
Zarządzanie ryzykiem
Skąd wiesz, że Twój majątek nie jest zagrożony?
Zarządzanie ryzykiem majątkowym to pierwsza linia obrony — zanim cokolwiek się stanie.
Co to jest zarządzanie ryzykiem majątkowym?
Zarządzanie ryzykiem majątkowym to systematyczny proces identyfikowania, oceniania i ograniczania zagrożeń, które mogą pomniejszyć wartość Twojego majątku. W Dobry Grupa nie ograniczamy się do ryzyk rynkowych — analizujemy również ryzyka prawne, podatkowe, operacyjne i reputacyjne. Przeprowadzamy audyt istniejących struktur majątkowych, mapujemy obszary ekspozycji i przedstawiamy priorytetyzowaną listę działań naprawczych. Wynik naszej pracy to konkretny raport z rekomendacjami, nie ogólnikowe wskazówki.
Jak przebiega analiza ryzyka?
Cztery etapy, które pozwalają nam w pełni zrozumieć Twoją sytuację i zaproponować skuteczne działania.
Identyfikacja zagrożeń
Analizujemy ekspozycję na ryzyka zewnętrzne (rynek, prawo, podatki) i wewnętrzne (brak testamentu, nieodpowiednia umowa spółki, brak pełnomocnictw). Każde ryzyko jest opisane i wycenione.
Priorytetyzacja i plan
Nie każde ryzyko wymaga natychmiastowej reakcji. Pomagamy ocenić, które zagrożenia są krytyczne, a które można ograniczyć w perspektywie 12–24 miesięcy, i układamy harmonogram działań.
Przegląd i aktualizacja
Środowisko prawne i podatkowe zmienia się regularnie. Oferujemy cykliczne przeglądy (zazwyczaj raz w roku), które aktualizują plan o nowe ryzyka i eliminują nieaktualne rekomendacje.
Co dostajesz na końcu?
Po zakończeniu procesu analizy ryzyka otrzymujesz pisemny raport zawierający: kompletną mapę majątkową, szczegółowy opis zidentyfikowanych ryzyk z oceną prawdopodobieństwa i potencjalnych skutków, priorytetyzowaną listę rekomendacji wraz z orientacyjnymi kosztami ich wdrożenia oraz harmonogram działań. Raport jest sformułowany w języku zrozumiałym dla niespecjalisty — nie w żargonie finansowym. Służy jako dokument roboczy, który możesz następnie przekazać prawnikowi, notariuszowi lub doradcy podatkowemu.
„Poprosiłem o analizę ryzyka głównie dla spokoju sumienia. Raport, który dostałem, wskazał trzy obszary, o których w ogóle nie myślałem — w tym brak klauzuli wyłączenia ze wspólności majątkowej w umowie spółki. Naprawienie tego zajęło dwa tygodnie, a dało mi lata spokoju.”
Tomasz W., właściciel firmy, Katowice
Zleć analizę ryzyka dla swojego majątku
Pierwsza rozmowa jest bezpłatna. Powiedz nam, co posiadasz — my powiemy, gdzie mogą być luki.